Hvordan bli finansrådgiver i Storbritannia

Finansielle rådgivere hjelper folk med å velge finansielle tjenester og produkter som passer best for deres forhold. Slike produkter inkluderer; sparing, pensjoner, pantelån, forsikringsprodukter og investeringer.

Hva gjør finansrådgivere?

Arbeidet ditt som finansiell rådgiver vil vanligvis innebære:

  • Diskuterer kundenes nåværende økonomiske situasjon og planer for fremtiden
  • Å forske på finansielle produkter
  • Å forklare produkter til kunder og utarbeide klare anbefalinger for dem
  • Detaljert journalføring
  • Produsere økonomiske rapporter
  • Oppdatering av kunder om investeringsporteføljene
  • Håndtering av kundehenvendelser
  • Hold deg oppdatert på utviklingen innen finanslovgivning og etterlevelse

Det er tre typer finansiell rådgiver:

  • Bundet - jobber for å bygge samfunn, banker eller forsikringsselskaper og tilbyr bare det selskapets produkter
  • Multi-bundet - som representerer en rekke selskaper og selger bare produktene sine
  • Uavhengig finansiell rådgiver (IFA) - gir råd om de mange finansielle produktene som er tilgjengelige på markedet

Det er avgjørende at du overholder regler og retningslinjer for finansnæringen for å sikre at rådene dine er upartiske og rettferdige og at du er passende kvalifisert til å tilby økonomisk rådgivning.

Arbeidstid og betingelser

Timene du jobber varierer avhengig av hvem du jobber for. Timene er vanligvis 9 - 17 hverdager med noen lørdags morgener.

Du kan jobbe på kontor, eiendomsmegling eller bank. Som IFA kan du jobbe hjemmefra og reise til kundenes hjem for å møte dem. IFA jobber ofte kvelder og i helgene for å imøtekomme kundenes behov.

Lønn

Trainee / nyutdannet:

22 000 til 30 000 pund per år

Med erfaring:

40 000 pund per år

Lederrolle eller rådgivning om privat klient

Opptil £ 70 000 per år

HVIS EN

Provisjoner og avgifter til kunder fra £ 75 til £ 250 per time

Provisjon betales også av tilbydere på forsikrings- og panteprodukter.

Kilde : National Careers Service

Kvalifikasjoner som kreves

Før du kan bli finansiell rådgiver, må du få en kvalifikasjon innen økonomisk rådgivning som er anerkjent av FCA (Financial Conduct Authority).

GCSE i matte og engelsk er også ønskelig sammen med relevant arbeidserfaring innen salg, finans eller kundeservice. Dette vil gjøre det mulig for deg å søke en finansiell rådgiveropplæringsrolle ved å:

  • Søker en opplæringsplan for finansiell rådgiver hos et bygningsforening eller bank
  • Søker om en gradvis opplæringsordning hos et bygningssamfunn, bank eller et stort IFA-firma. Du trenger en grad eller lignende kvalifikasjon for dette.
  • Å ta et nivå 4 høyere læretid for å gi økonomisk råd, hvis en er tilgjengelig i ditt område

Du må også ha en kredittsjekk for å sikre at du ikke er en konkurs eller har noen utestående gjeldsskuld. Du må også gjennomgå en DBS-sjekk.

Du kan sjekke ut mer detaljert informasjon om hva du trenger å gjøre for å bli en finansiell rådgiver på nettstedet Financial & Legal Skills Partnership (FLSP).

Ferdigheter, interesser og kvaliteter

For å bli en vellykket finansrådgiver, trenger du:

  • Sterke skriftlige og muntlige kommunikasjonsevner
  • Evnen til å forklare komplisert informasjon tydelig
  • Evnen til å forske og analysere informasjon
  • Gode ​​salgskompetanse
  • Kunnskaper i matte og datakunnskaper
  • Motivasjon og besluttsomhet
  • Diskresjon og pålitelighet
  • Nøyaktighet og oppmerksomhet på detaljer
  • Fortrolighet og integritet

Trening og utvikling

Alle trainee Financial Advisers må ha en bransjeanerkjent kvalifikasjon som fastsatt av Financial Conduct Authority (FCA) på minimum nivå 4. Anerkjente kvalifikasjoner inkluderer:

  • CII (Chartered Insurance Institute) diplomregulert økonomisk planlegging nivå 4
  • CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Investeringsråd Diplom Nivå 4
  • IFS Diploma for Financial Advisers and Professional Certificate in Banking Level 4

Det er mulig å studere på tradisjonelle høyskoler, private treningssentre eller ved fjernundervisning. En liste over opplæringsleverandører er tilgjengelig på Veibeskrivingsnettstedet sammen med en fullstendig liste over alle anerkjente kvalifikasjoner.

Økonomiske rådgivere må også holde en erklæring om profesjonell status (SPS Certificate), som beviser gyldigheten av dine kvalifikasjoner og at du er registrert hos FCA. Du kan søke om dette hvert år gjennom et FCA-akkreditert organ.

Regulering av finanssektoren og lovgivningen som kontrollerer den endres hele tiden, og du må holde deg oppdatert med utviklingen gjennom hele din karriere. Korte kurs og fagutviklingsordninger er tilgjengelige gjennom IFS School of Finance, CII og CISI for å holde deg oppdatert med nye produkter og lovgivning.

Personal Finance Society er det faglige organet for finansiell rådgivning og planleggingsbransje. Som medlem vil du ha tilgang til de løpende faglige utviklingsordningene deres. Når du har fått CII Advanced Diploma in Financial Planning og har minst fem års bransjeerfaring, kan du søke om Chartered Financial Planner status.

Muligheter

Ledige stillinger for stillinger som finansrådgiver i banker og bygningsforeninger kan annonseres i den nasjonale pressen, av rekrutteringsbyråer, i bransjeblad eller på arbeidsgiveres nettsteder.

Når du har sikret deg en stilling hos en stor finansiell organisasjon, kan det være mulig å gå over i ledelses- eller compliancearbeid for å sikre at selskapet følger forskriftsmessige retningslinjer.

Følgende publikasjoner inneholder lister over ledige stillinger og annen nyttig generell lesing:

  • Finansiell rådgiver skole
  • Pengemarkedsføring
  • Finansiell rådgiver
  • VouchedFor - katalog over IFAer
  • eFinancialCareers

Det vil alltid være behov for økonomiske planleggere, fordi flertallet av mennesker ikke aner hvordan det økonomiske systemet fungerer. Som sådan spår karrieren Office for National Statistics at denne sektoren vil se en jevn vekst fra omtrent 2059000 i 2014 til 2252000 i 2020.

Så hvis du føler at du har de nødvendige ferdighetene og egenskapene, kan dette godt være den rette karrieren for deg.

Bilde: iStock

Legg Igjen Din Kommentar

Please enter your comment!
Please enter your name here